La Commission des valeurs mobilières et des opérations financières de Chypre (CySEC) a suspendu la licence de Mind Money Limited en tant qu’entreprise d’investissement chypriote le 23 juin 2026. Le courtier basé à Limassol, anciennement connu sous le nom de Zerich Securities Ltd, détient la licence CIF numéro 115/10. La CySEC a invoqué des violations présumées de l’article 22(1) de la loi de 2017 relative aux services d’investissement et aux activités et aux marchés réglementés dans quatre domaines : exercer en dehors du périmètre autorisé, ne pas notifier les changements au conseil, ne pas maintenir une direction à deux personnes et des préoccupations concernant la pertinence des actionnaires. Chypre reste un pôle majeur de licences au sein de l’UE pour les entreprises d’investissement de détail, et la suspension limite la capacité de la société à servir ses clients et à mener des activités de courtage réglementées.
CySEC Cites Four Compliance Violations
La CySEC a annoncé la suspension au titre de l’article 10(1) de la directive DI87-05 relative au retrait et à la suspension de l’autorisation. Le régulateur a déclaré que Mind Money ne semble pas respecter en permanence plusieurs conditions d’autorisation requises pour les entreprises d’investissement chypriotes.
Les manquements allégués concernent la réalisation d’activités non couvertes par la licence d’autorisation de la société, le fait de ne pas notifier au régulateur les changements apportés à son conseil d’administration, le fait de ne pas maintenir l’exigence de deux personnes pour diriger efficacement les activités de l’entreprise, ainsi que des inquiétudes quant à la pertinence de son actionnaire. La CySEC a indiqué que ces violations alléguées soulèvent des préoccupations et des risques liés à la protection des clients de la société et pourraient aussi menacer le fonctionnement ordonné et l’intégrité du marché.
Mind Money Prohibited From New Business During Suspension
Pendant la période de suspension, Mind Money est interdite de fournir ou d’exécuter des services ou activités d’investissement. La société est également empêchée de conclure des transactions commerciales avec toute personne, d’accepter de nouveaux clients, ou de se présenter comme prestataire de services d’investissement.
La CySEC a déclaré que la société peut encore mener des actions limitées si elles sont compatibles avec les souhaits de ses clients existants. Il s’agit notamment d’achever les transactions en cours de la société et les transactions des clients conformément aux instructions des clients, ainsi que de restituer tous les fonds et instruments financiers attribuables aux clients. Mind Money dispose d’un mois pour prendre les mesures nécessaires afin de se conformer aux dispositions pertinentes. La suspension restera en vigueur jusqu’à ce que la CySEC en décide autrement.
Mind Money Operates as European Investment Broker
Mind Money opère en tant que courtier européen d’investissement et de trading. Le domaine approuvé de l’entreprise est répertorié comme mind-money.eu/en/, et son site commercialise l’accès aux marchés financiers mondiaux, notamment les actions, les fonds négociés en bourse, les obligations, ainsi que des opportunités d’investissement avant et lors des introductions en bourse.
D’après le registre de la CySEC, la licence de la société a été datée du 22 février 2010. Ses services d’investissement autorisés incluaient la réception et la transmission d’ordres, l’exécution d’ordres pour le compte de clients et la gestion de portefeuille. Ces autorisations plaçaient Mind Money dans le secteur du courtage réglementé, lui permettant de servir des clients recherchant un accès aux instruments financiers et à des services d’investissement gérés.
Suspension Highlights Governance Requirements for Cyprus Brokers
L’accent mis sur le périmètre d’autorisation, les changements au conseil, la gestion efficace et la pertinence des actionnaires renvoie à des exigences fondamentales de gouvernance plutôt qu’à un simple problème de reporting. Pour les courtiers réglementés, ces domaines sont au cœur de la question de savoir si une société reste apte à fournir des services d’investissement sous une licence d’entreprise d’investissement chypriote.
La décision montre comment un régulateur peut agir lorsque des préoccupations concernent la protection des clients et l’intégrité du marché. Même lorsque la société détient une licence depuis des années, le respect continu des conditions d’autorisation demeure une exigence active plutôt qu’une simple approbation ponctuelle. La suspension ne constitue pas un retrait de licence, mais une action de supervision sérieuse.
FAQ
Qu’a fait la CySEC à Mind Money Limited le 23 juin 2026 ?
La CySEC a suspendu la licence d’entreprise d’investissement de Chypre de Mind Money Limited, CIF numéro 115/10, dans son intégralité. La suspension a été annoncée et prise au titre de l’article 10(1) de la directive DI87-05 relative au retrait et à la suspension de l’autorisation.
Pourquoi la CySEC a-t-elle suspendu la licence de Mind Money ?
La CySEC a invoqué des violations présumées de l’article 22(1) de la loi de 2017 relative aux services d’investissement et aux activités et aux marchés réglementés. Les manquements allégués couvrent quatre domaines : exercer des activités non couvertes par la licence d’autorisation de la société, ne pas notifier au régulateur les changements apportés à son conseil d’administration, ne pas maintenir l’exigence de deux personnes pour diriger efficacement les activités de l’entreprise, et des inquiétudes concernant la pertinence de son actionnaire.
Quelles restrictions s’appliquent à Mind Money pendant la période de suspension ?
Mind Money est interdite de fournir ou d’exécuter des services ou activités d’investissement, de conclure des transactions commerciales avec toute personne, d’accepter de nouveaux clients, ou de se présenter comme prestataire de services d’investissement. La société peut toutefois encore mener des actions limitées compatibles avec les souhaits de ses clients existants, notamment achever les transactions en cours et restituer les fonds et instruments financiers des clients.
