Austrália impõe Regra de Viagem para criptomoedas exigindo identidade para todas as transferências

A partir de 1º de julho, as exchanges de criptomoedas australianas reguladas pela AUSTRAC devem coletar e verificar informações de identidade para todas as transferências de ativos digitais, independentemente do valor da transação, já que a Travel Rule de cripto do país entra oficialmente em vigor. As novas obrigações completam a fase final das reformas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo da Austrália. A Travel Rule alinha a Austrália com os padrões internacionais adotados por grandes jurisdições, incluindo a União Europeia, onde o período de transição do MiCA termina na mesma data.

AUSTRAC Exige Coleta de Identidade em Serviços de Ativos Virtuais

A AUSTRAC administra os requisitos da Travel Rule, que obrigam as exchanges regulamentadas a coletar, verificar e transmitir informações importantes relacionadas a transferências cobertas de ativos virtuais. As obrigações abrangem serviços como negociação de cripto para fiduciário, exchanges de cripto para cripto, serviços de transferência, provedores de custódia e certas atividades relacionadas a tokens vinculadas à Austrália.

Clientes que transferem fundos entre plataformas regulamentadas serão solicitados a fornecer informações, incluindo os detalhes do remetente e do destinatário e, quando relevante, a exchange receptora. As exchanges podem armazenar informações já fornecidas para reduzir solicitações de verificação repetidas em transações futuras.

Transferências para Carteiras Auto-Hospedadas Exigem Verificação de Conformidade

Transferências envolvendo carteiras auto-hospedadas continuam permitidas sob a nova estrutura. As empresas regulamentadas devem determinar se a carteira receptora é auto-hospedada ou custodiada. Elas também devem coletar e verificar os dados do pagador, enquanto reúnem informações do beneficiário e de rastreamento, mesmo quando as informações da transferência não são repassadas para outra empresa regulamentada.

Austrália Adota Padrões da FATF Juntamente com a Implementação do MiCA na UE

As mudanças australianas chegam no mesmo dia em que o período de transição do MiCA da União Europeia termina, reforçando um movimento internacional mais amplo em direção a uma supervisão mais rígida das criptomoedas. Tanto a Austrália quanto a UE agora exigem informações de identidade para transferências de cripto, independentemente do valor, enquanto os requisitos de notificação nos Estados Unidos começam em US$ 3.000 (AU$ 4.350). A abordagem reflete a adoção contínua da Travel Rule do Financial Action Task Force nas principais jurisdições.

Perguntas Frequentes

O que a AUSTRAC exigiu a partir de 1º de julho para as exchanges de criptomoedas na Austrália?

A AUSTRAC exige que as exchanges de criptomoedas regulamentadas coletem, verifiquem e transmitam informações de identidade para todas as transferências de ativos digitais, independentemente do tamanho da transação. As obrigações abrangem serviços como negociação de cripto para fiduciário, exchanges de cripto para cripto, serviços de transferência, provedores de custódia e certas atividades relacionadas a tokens vinculadas à Austrália.

Como a Travel Rule de cripto da Austrália se compara às regulamentações nos Estados Unidos e na União Europeia?

A Austrália e a União Europeia exigem informações de identidade para transferências de cripto, independentemente do valor, enquanto os requisitos de notificação nos Estados Unidos começam em US$ 3.000 (AU$ 4.350). A Travel Rule australiana entrou em vigor em 1º de julho, no mesmo dia em que o período de transição do MiCA da UE terminou.