Banco Central da Nigéria implementa rastreador digital para transações de câmbio de varejo

O Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu orientações operacionais datadas de 15 de julho para bancos e operadores de Bureau De Change (BDC) licenciados, implementando um portal eletrônico centralizado para rastrear cada transação varejista de câmbio estrangeiro. O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) registrará todas as compras de moeda estrangeira pelos BDCs por meio de bancos correspondentes autorizados, do pedido até a venda. A estrutura se baseia na decisão do CBN de fevereiro, que permite que BDCs licenciados comprem câmbio diretamente de bancos autorizados pelo Nigerian Foreign Exchange Market (NFEM), e segue a emissão, em dezembro de 2025, de licenças finais para 82 operadores de BDC sob diretrizes regulatórias de 2024.

CBN Implementa Portal de Rastreio em Tempo Real de Compras de FX

O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) exige que os BDCs enviem dados em tempo real ou no mesmo dia sobre compras de dólares, de acordo com a orientação do CBN. O portal facilita a interação entre os BDCs e o NFEM e fornece ao CBN visibilidade de cada solicitação, aprovação e liquidação. O sistema foi projetado para identificar BDCs tentando exceder seus limites semanais de compra de US$ 150 mil, obter alocações de múltiplos bancos ou desviar câmbio estrangeiro fora dos canais aprovados.

Um BDC que deseje comprar câmbio estrangeiro deve enviar uma solicitação de compra eletronicamente via portal ao banco escolhido. Os bancos devem confirmar o recebimento do pedido em até duas horas úteis e confirmar sucesso ou rejeição imediatamente pelo portal. Os BDCs também devem divulgar saldos previamente não utilizados sempre que apresentarem novos pedidos de compra.

Bancos Precisam Realizar KYC Antes de Vender FX

Os bancos correspondentes autorizados devem realizar verificações completas de Know-Your-Customer (KYC) e diligência devida do cliente antes de vender câmbio estrangeiro a qualquer BDC. Os bancos devem verificar informações de beneficiário final, manter documentos de constituição e realizar diligência devida aprimorada em operadores de maior risco. Os bancos são proibidos de disponibilizar câmbio estrangeiro a qualquer BDC que não atenda a esses requisitos.

A estrutura impede que os bancos forcem BDCs a se vincular a relacionamentos exclusivos, permitindo que os operadores escolham qualquer banco correspondente autorizado para suas compras. O CBN afirmou que todos os bancos correspondentes autorizados e os BDCs licenciados devem cumprir a orientação regulatória com efeito imediato.

BDCs Devem Devolver FX Não Vendido em 24 Horas

Os BDCs são proibidos de manter câmbio estrangeiro comprado via NFEM caso ele permaneça sem venda. Qualquer saldo não utilizado deve ser vendido de volta ao mercado NFEM dentro de 24 horas após expirar o período de utilização. Operadores que não cumprirem correm o risco de perder o saldo e de perder acesso ao mercado oficial.

Todas as transações de câmbio estrangeiro entre bancos, BDCs e clientes devem ser liquidadas por meio de contas mantidas com instituições financeiras licenciadas. Transações com terceiros são proibidas: ou seja, o câmbio estrangeiro comprado por um BDC só pode ser creditado em sua conta de liquidação registrada. Qualquer transferência para outra conta constitui descumprimento regulatório.

FAQ

Qual é o portal FX BDC Purchase Tracker implementado pela autoridade monetária da Nigéria?

O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) é um portal eletrônico centralizado anunciado em orientações do CBN datadas de 15 de julho que registra todas as compras de câmbio estrangeiro por operadores de Bureau De Change por meio de bancos correspondentes autorizados. O portal exige que os BDCs enviem dados em tempo real ou no mesmo dia sobre compras de dólares e rastreia as transações do pedido até a venda.

Quais são os requisitos para bancos venderem câmbio estrangeiro a BDCs na Nigéria?

Os bancos correspondentes autorizados devem realizar verificações completas de KYC e de diligência devida do cliente, verificar informações de beneficiário final, manter documentos de constituição e realizar diligência devida aprimorada em operadores de maior risco antes de vender câmbio estrangeiro a qualquer BDC. Os bancos são proibidos de fornecer FX a BDCs que não cumpram esses requisitos e devem reconhecer os pedidos de compra em até duas horas úteis.

Por quanto tempo os BDCs podem manter câmbio estrangeiro não vendido comprado pelo mercado oficial da Nigéria?

Os BDCs devem vender de volta qualquer saldo de câmbio estrangeiro não utilizado ao mercado NFEM dentro de 24 horas após expirar o período de utilização. Operadores que não cumprirem correm o risco de perder o saldo e de perder acesso ao mercado oficial, de acordo com a orientação do CBN.