Companhias sul-coreanas de cartões bancários introduzem limites para cartões corporativos

Grandes empresas de cartões vinculados a bancos sul-coreanos estão introduzindo ou reforçando limites de uso em cartões corporativos após solicitação do Serviço de Supervisão Financeira (FSS) no início deste mês para combater preocupações com lavagem de dinheiro. O FSS identificou criminosos que criam corporações ou coludem com empresas existentes para comprar grandes quantidades de certificados de presente usando cartões corporativos ilimitados, revendendo-os por dinheiro. Empresas de cartão, incluindo KB Kookmin Card e NH Nonghyup Card, estão implementando limites diários e mensais de transações ou revisando limites separados de compra de certificados, já que regulamentos existentes sob a Lei de Negócios de Crédito Especializado e termos de associação corporativa não obrigam limites de uso, deixando a implementação a critério de cada emissor de cartão.

FSS Solicita Medidas Antilavagem de Dinheiro para Cartões Corporativos

No início deste mês, o FSS solicitou às empresas de cartão vinculadas a bancos que reforçassem o monitoramento e o relatório de transações suspeitas (STR) relacionadas a métodos de lavagem de dinheiro usando cartões corporativos. O regulador expressou preocupação com criminosos de phishing por voz e lavagem de dinheiro que criam corporações ou coordenam com empresas existentes para comprar grandes volumes de certificados de presente usando cartões corporativos de bancos sem limites de uso, convertendo-os em dinheiro por revenda. Cinco empresas de cartão bancário—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori e NH Nonghyup—respondem por aproximadamente 98% do volume total de transações de cartões corporativos entre todos os emissores de cartão de crédito, sendo o foco desta solicitação de autorregulação.

KB Kookmin Card Planeja Introduzir Limites no 3º Trimestre, NH Nonghyup Card Revisa Limites de Certificados de Presente

A KB Kookmin Card, que anteriormente não tinha limites de uso para cartões corporativos, prepara-se para introduzir limites diários e mensais com implementação prevista para o 3º trimestre deste ano. A NH Nonghyup Card, que detém a maior fatia de mercado com aproximadamente 29% do volume de transações de cartões corporativos, já opera limites diários e mensais e está revisando internamente a criação de limites separados para compra de certificados de presente em resposta à solicitação do FSS. A implementação de limites básicos de uso para cartões corporativos foi deixada ao critério de cada empresa de cartão, pois não há disposições específicas na Lei de Negócios de Crédito Especializado ou nos termos de associação corporativa.

Shinhan Card Opera Limite Mensal de 2 Bilhões de Won, Woori e Hana Card Aplicam Limiares Menores

A Shinhan Card opera um limite mensal de uso para corporações gerais desde maio, embora seu limite de 2 bilhões de won seja superior aos limites de outras empresas que já possuem limites de uso de cartões corporativos, levantando dúvidas sobre sua efetividade prática. Woori Card aplica limites relativamente baixos, com máximo diário de 10 milhões de won e máximo mensal de 50 milhões de won. Hana Card também mantém um limite mensal básico de 50 milhões de won. Um funcionário de autoridade financeira afirmou que os limites de uso de cartões corporativos são operados fundamentalmente de forma autônoma por cada empresa de cartão, observando que algumas empresas que não tinham limites anteriores estão estabelecendo limites recentemente. Um representante de uma empresa de cartão explicou que, embora as empresas tenham filtrado transações suspeitas por meio de sistemas de detecção de fraudes (FDS), a mudança para estabelecer limites parece ter como objetivo bloquear fundamentalmente métodos de lavagem de dinheiro envolvendo compra de certificados de presente seguidos de revenda.

FAQ

O que o Serviço de Supervisão Financeira solicitou às empresas de cartão bancário no início deste mês?
No início deste mês, o FSS solicitou às empresas de cartão vinculadas a bancos que reforçassem o monitoramento e o relatório de transações suspeitas relacionadas a métodos de lavagem de dinheiro usando cartões corporativos, especificamente visando criminosos que compram grandes volumes de certificados de presente e os revendem por dinheiro.

Quais empresas de cartão respondem pela maior parte das transações de cartões corporativos na Coreia do Sul?
Cinco empresas de cartão bancário—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori e NH Nonghyup—respondem por aproximadamente 98% do volume total de transações de cartões corporativos entre todos os emissores de cartão de crédito na Coreia do Sul.

Quais são os limites atuais de cartões corporativos na Woori Card e Hana Card?
Woori Card opera um limite máximo diário de 10 milhões de won e um limite máximo mensal de 50 milhões de won, enquanto Hana Card mantém um limite mensal básico de 50 milhões de won para cartões corporativos.