A FCA do Reino Unido Proíbe Pai e Filho pela Segunda Vez Após Decisão de Fraude da High Court

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (Financial Conduct Authority, FCA) emitiu Avisos de Decisão contra Alec Finch e Robert Finch, propondo banir ambos da indústria de serviços financeiros após uma decisão da High Court de setembro de 2023 que concluiu que eles cometeram fraude e desviaram dinheiro de clientes enquanto dirigiam a AFL Insurance Brokers Limited. A High Court determinou que pai e filho usaram recursos de clientes para cobrir despesas operacionais e criaram registros financeiros falsos durante a venda da empresa para enganar o comprador e os auditores. Os dois indivíduos recorreram das decisões da FCA ao Upper Tribunal, tornando os banimentos propostos provisórios, até a revisão do tribunal, conforme o anúncio do regulador.

High Court constatou fraude e desvio de dinheiro de clientes

A High Court concluiu que Alec Finch e Robert Finch não agiram com honestidade e integridade durante o período em que estiveram na AFL Insurance Brokers Limited, de acordo com a FCA. O regulador disse que o par usou dinheiro de clientes para financiar as despesas operacionais da firma em vez de salvaguardar esses recursos em conformidade com exigências regulatórias. Quando os proprietários buscaram vender a AFL depois, eles criaram registros financeiros falsos que superestimaram a posição financeira da empresa, enganando o comprador em perspectiva, bem como os contadores e auditores da companhia, afirmou a FCA. Os registros falsos ocultaram o desvio de dinheiro de clientes e deixaram a AFL com um déficit significativo de dinheiro de clientes, segundo o regulador.

“A High Court concluiu que os Finches eram a força motriz por trás de cada parte dessa séria fraude. Eles pintaram um quadro falso de um negócio bem-sucedido e usaram dinheiro de clientes em benefício próprio — algo que eles sabiam estar errado”, disse Therese Chambers, Diretora Executiva Conjunta de Enforcement e Market Oversight da FCA. “Não toleraremos condutas graves e tomaremos medidas para remover os infratores da indústria.”

FCA emitiu Avisos de Decisão e os encaminhou ao Upper Tribunal

A FCA afirmou que os Avisos de Decisão ainda não são definitivos porque ambos os indivíduos exerceram o direito de encaminhar as decisões do regulador ao Upper Tribunal. As constatações contidas nos avisos permanecem provisórias e refletem a visão atual da FCA sobre a conduta até que o Tribunal chegue às suas próprias conclusões, de acordo com o regulador. A ação de enforcement segue uma litigância cível iniciada em agosto de 2020, quando o comprador da AFL deu entrada com processos na High Court contra Alec Finch e Robert Finch, buscando indenizações decorrentes de suposta fraude durante a venda do negócio, disse a FCA. O caso de enforcement da FCA se baseia na decisão da High Court proferida em 27 de setembro de 2023.

FCA isentou penalidades financeiras devido a dificuldades

A FCA afirmou que, ordinariamente, teria imposto penalidades financeiras significativas aos dois indivíduos além dos banimentos propostos para a indústria. No entanto, o regulador decidiu não aplicar multas depois que Alec Finch e Robert Finch, cada um, apresentou evidências verificáveis demonstrando que qualquer penalidade financeira causaria sérias dificuldades financeiras, de acordo com a FCA. Alec Finch teria sido multado em £121.200, enquanto Robert Finch enfrentaria uma penalidade de £169.800, informou o regulador.

AFL Insurance Brokers já não é autorizada pela FCA

A AFL Insurance Brokers Limited posteriormente mudou o nome para Ambon Brokers Limited e não é mais autorizada pela Financial Conduct Authority, segundo o regulador. A FCA afirmou que o caso serve como lembrete de sua supervisão contínua sobre a forma como as firmas lidam com dinheiro de clientes, um tema que permanece central nas prioridades de supervisão e enforcement do regulador. O desvio de ativos de clientes é considerado uma das violações mais graves das regras de serviços financeiros do Reino Unido porque mina diretamente a proteção ao cliente e a confiança no mercado, disse a FCA.

FAQ

O que a FCA do Reino Unido decidiu em relação a Alec Finch e Robert Finch?

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (Financial Conduct Authority, FCA) emitiu Avisos de Decisão propondo banir Alec Finch e Robert Finch de trabalhar na indústria de serviços financeiros após uma decisão da High Court de setembro de 2023 que concluiu que eles cometeram fraude e desviaram dinheiro de clientes enquanto dirigiam a AFL Insurance Brokers Limited. Ambos os indivíduos encaminharam as decisões da FCA ao Upper Tribunal, tornando os banimentos propostos provisórios.

Por que a FCA isentou penalidades financeiras contra os Finches?

A FCA decidiu não aplicar multas depois que Alec Finch e Robert Finch, cada um, apresentou evidências verificáveis demonstrando que qualquer penalidade financeira causaria sérias dificuldades financeiras. Alec Finch teria sido multado em £121.200, enquanto Robert Finch enfrentaria uma penalidade de £169.800.