A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul e outros quatro organismos governamentais participaram na 34.ª reunião plenária (6.ª) do Financial Action Task Force (FATF), realizada de 15 a 19 de maio na sede da OCDE, em Paris. A Coreia propôs alargar a aplicação da regra de viagem a transações de ativos virtuais de menor valor e recomendou restrições nas transações com prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) não registados e de elevado risco. As propostas respondem ao aumento dos riscos de branqueamento de capitais em transações digitais transfronteiriças e à crescente exploração, por parte de organizações criminosas, de VASPs offshore e não registados.
Os cinco organismos coreanos — FIU, Ministério da Justiça, Ministério dos Negócios Estrangeiros, Financial Supervisory Service e Korea Institute of Finance — anunciaram a sua participação a 22.
A Coreia propõe o alargamento da regra de viagem e restrições nas transações com VASPs
Na plenária, a Coreia sublinhou que os países-membros precisam de aplicar a regra de viagem tanto aos VASPs que enviam como aos que recebem, e alargar a aplicação obrigatória a transações de menor valor, à medida que os riscos de branqueamento de capitais com transações digitais transfronteiriças aumentam. A Coreia propôs que os países considerem reforçar os requisitos de diligência devida do cliente e implementar medidas de restrição de transações contra VASPs não registados e de elevado risco, assinalando o aumento dos casos em que organizações criminosas exploram VASPs offshore e não registados. A Coreia destacou também a importância de uma monitorização contínua e da cooperação global para responder a riscos emergentes, incluindo stablecoins e DeFi (Finanças Descentralizadas).
A FIU planeia implementar em agosto a portaria de aplicação revista
A FIU tinha anteriormente procurado introduzir estas regulamentações na portaria de aplicação do Revised Special Financial Information Act, prevista para entrar em vigor em agosto. A revisão alarga a aplicação da regra de viagem de transações de 1 milhão de won ou superior para incluir transações abaixo de 1 milhão de won, impõe obrigações de luta contra o branqueamento de capitais (AML) sobre transferências para bolsas no estrangeiro e estabelece obrigações de avaliação para os operadores nacionais relativamente aos níveis de risco dos operadores estrangeiros.
A FATF aprova relatórios sobre conformidade de ativos digitais e riscos de DeFi
A FATF aprovou a publicação de um relatório que analisa o estado de implementação, em cada país, dos requisitos de AML e da supervisão de ativos digitais e prestadores de serviços. O relatório confirmou que a implementação das recomendações-padrão da FATF por parte dos países é, em geral, lenta no que respeita à implementação da regra de viagem para ativos digitais, e que a implementação substancial das normas é limitada em alguns países com grandes escalas de atividade de operadores. A FATF aprovou também um novo relatório direcionado sobre potenciais riscos relacionados com o crescimento de plataformas DeFi e com o branqueamento de capitais.
Os países-membros manifestaram preocupação com a implementação insuficiente das normas por parte dos países, referindo que os ativos digitais continuam a ser explorados para fraudes e crimes financeiros de grande escala; que estes crimes se combinam com riscos de proliferação de armas de destruição maciça; e que a inteligência artificial (IA) poderá amplificar ainda mais estas ameaças. Os países-membros defenderam a avaliação de medidas robustas de implementação das normas.
O diretor Lee salienta a necessidade de um quadro regulatório global consistente
O diretor Lee Hyung-joo deu as boas-vindas à adoção da atualização alvo relacionada com a DeFi e ao relatório que analisa os riscos emergentes no ecossistema de ativos digitais e as lacunas na resposta global. No entanto, Lee sublinhou que “é importante estabelecer atempadamente um sistema regulatório global consistente e eficaz, pois pode ocorrer arbitragem regulatória e enfraquecer a eficácia da AML, dado que as exigências de licenciamento e registo para VASPs, os métodos de supervisão e os métodos de resposta de operadores offshore diferem consoante a jurisdição”.
A FATF aprova um quadro de parceria com o setor privado e orientações para pagamentos transfronteiriços
A FATF sublinhou a parceria com o setor privado. A plenária avaliou que a escala e a complexidade do crime estão a aumentar à medida que a digitalização se expande e a fragmentação das transações transfronteiriças se intensifica, e enfatizou que a cooperação público-privada e o alargamento da partilha de informação são essenciais para uma resposta eficaz. A plenária aprovou um relatório panorâmico global sobre cooperação público-privada e quadros de proteção de dados. Este relatório será publicado em julho para apresentar vários modelos de partilha de informação em todo o mundo e expor métodos de partilha de informação financeira aplicáveis à resposta a crimes.
A plenária aprovou a consulta pública sobre novas orientações para apoiar a implementação da Recomendação 16, a norma reforçada para a transparência de pagamentos transfronteiriços. A FIU explicou que estas orientações devem ajudar os governos e as instituições financeiras a reforçar a transparência da informação de pagamento para responder de forma eficaz ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, financiamento da proliferação e crimes de fraude. A Coreia e outros países-membros deram as boas-vindas à conclusão do relatório para reforçar os sistemas de partilha de informação público-privada para responder a estes crimes e esperam que os esforços de melhoria do padrão internacional (R.16) para reforçar a transparência de pagamentos transfronteiriços para resposta a crimes de fraude contribuam significativamente para a capacitação dos países na resposta a crimes de fraude.
FAQ
O que é que a Coreia propôs na plenária da FATF realizada de 15 a 19 de maio?
A Coreia propôs alargar a aplicação da regra de viagem a transações de ativos virtuais de menor valor e recomendou restrições nas transações com VASPs não registados e de elevado risco. A Coreia sublinhou que os países-membros precisam de aplicar a regra de viagem tanto aos VASPs que enviam como aos que recebem e alargar a aplicação obrigatória a transações de menor valor.
Quando é que a FIU planeia implementar a portaria de aplicação revista do Special Financial Information Act?
A FIU planeia implementar a portaria de aplicação revista em agosto. A revisão alarga a aplicação da regra de viagem de transações de 1 milhão de won ou superior para incluir transações abaixo de 1 milhão de won e impõe obrigações de AML sobre transferências para bolsas no estrangeiro.
Que relatórios é que a FATF aprovou na plenária?
A FATF aprovou um relatório que analisa o estado de implementação, em cada país, dos requisitos de AML e da supervisão de ativos digitais e prestadores de serviços. A FATF aprovou também um novo relatório direcionado sobre potenciais riscos relacionados com o crescimento de plataformas DeFi e com o branqueamento de capitais, e aprovou um relatório panorâmico global sobre cooperação público-privada e quadros de proteção de dados.
