Binance стикається з $200M позовом у Великій Британії щодо несанкціонованих криптодеривативів

Майже 1 700 інвесторів з Великої Британії подали позов до Високого суду Лондона проти Binance Holdings Limited, Nest Exchange Limited, засновника Чанпена Чжао та неідентифікованих операторів платформи, вимагаючи щонайменше 150 мільйонів фунтів (200 мільйонів доларів) компенсації згідно із заявою від 29 червня 2026 року, поданою позивачем Томасом Сутасом. Позов стверджує, що Binance продавала кредитні токени, криптовалютні ф'ючерси, опціони та продукти маржинальної торгівлі споживачам у Великій Британії приблизно з 13 вересня 2019 року без регуляторного дозволу згідно із Законом про фінансові послуги та ринки (FSMA). Поданa юридичною фірмою KP Law, заява стверджує, що ці продажі порушили розділи 19 та 21 FSMA, які забороняють неавторизованим фірмам здійснювати регульовану діяльність та рекламувати фінансові продукти у Великій Британії. Британське управління з фінансової поведінки (FCA) заборонило продаж криптодеривативів та біржових нот роздрібним споживачам у січні 2021 року, але позивачі стверджують, що не існувало ефективного бар'єру, який би перешкоджав британським клієнтам отримувати доступ до цих продуктів. Цей позов додає до зростаючих регуляторних викликів Binance в Європі, де біржа призупинила послуги у Франції, Італії, Польщі та Іспанії з 1 липня після невдачі в отриманні ліцензії Markets in Crypto-Assets (MiCA).

Позивачі посилаються на порушення FSMA в несанкціонованих продажах деривативів

Позивачі обґрунтовують свою справу загальною забороною FSMA, стверджуючи, що продаж криптодеривативів у Великій Британії порушив розділ 19, а їхнє просування порушило розділ 21. Згідно з цією рамкою, угоди, укладені неавторизованою фірмою, можуть вважатися недійсними. Позивачі спираються на розділи 26 та 30, щоб повернути грошові кошти та майно, сплачені за кожною угодою, плюс компенсацію за понесені збитки, з відсотками, які вимагаються відповідно до розділу 35A Закону про суди вищої інстанції 1981 року. Чжао та Binance Holdings стикаються з тим самим відшкодуванням як імовірні співучасники, причому позивачі стверджують, що вони діяли відповідно до спільного задуму з відповідачами-операторами. Позов висувається переважно в криптовалютах, які використовувалися для оплати, та в британських фунтах як альтернатива.

Позов охоплює чотири роки ймовірної несанкціонованої діяльності

KP Law описує шкоду як широкомасштабну, а в деяких випадках серйозну. Деякі позивачі стверджують, що втратили десятки тисяч фунтів. Фірма заявила, що після заборони FCA на продаж криптодеривативів та біржових нот роздрібним споживачам у січні 2021 року не існувало ефективного бар'єру, який би перешкоджав британським клієнтам отримувати доступ до продуктів. У заяві вказано чотирьох відповідачів: Binance Holdings Limited, зареєстрована на Кайманових островах, Nest Exchange Limited, зареєстрована в Абу-Дабі, особисто Чжао та неідентифіковані особи, які керують торговою платформою Binance. Імовірна несанкціонована діяльність триває приблизно з 13 вересня 2019 року до теперішнього часу.

Binance заперечує порушення та зобов'язується захищатися в суді

Binance заперечила порушення та заявила, що буде оскаржувати позов. Біржа повідомила, що залишається відданою своїм зобов'язанням перед користувачами і захищатиме себе через відповідний судовий процес, відмовившись від подальших коментарів щодо триваючого судового розгляду.

Біржа призупиняє послуги в ЄС після невдачі з ліцензією MiCA

Binance повідомила клієнтів у Франції, Італії, Польщі та Іспанії, що призупинить послуги після невдачі в отриманні ліцензії MiCA до 1 липня, надаючи конкурентам Coinbase та OKX можливість залучати користувачів, які йдуть, за допомогою бонусів за переказ. Чжао стверджував, що відкликана грецька заявка біржі була близька до схвалення до політичного відторгнення, назвавши результат шкідливим як для Binance, так і для Європи. Ця історія з'явилася після повідомлень про те, що президент ЄЦБ Крістін Лаґард сигналізувала грецьким чиновникам, що Binance не вітають у Європі; цю заяву не підтвердили публічно ні ЄЦБ, ні грецька влада. Європейський наступ Binance супроводжувався попередньою перевіркою в її заявці на грецьку базу, де журналістське розслідування Wall Street Journal посилалося на внутрішніх слідчих, які нібито виявили перекази на суму 1,7 мільярда доларів за участю іранських та російських суб'єктів; біржа спростувала ці звинувачення.

FAQ

Що стверджували майже 1 700 інвесторів з Великої Британії у своєму позові проти Binance?

Інвестори стверджували, що Binance продавала кредитні токени, криптовалютні ф'ючерси, опціони та продукти маржинальної торгівлі споживачам у Великій Британії приблизно з 13 вересня 2019 року без регуляторного дозволу згідно із Законом про фінансові послуги та ринки (FSMA). Заява від 29 червня 2026 року вимагає щонайменше 150 мільйонів фунтів (200 мільйонів доларів) компенсації та називає Binance Holdings Limited, Nest Exchange Limited, Чанпена Чжао та неідентифікованих операторів платформи відповідачами.

Чому позивачі стверджують, що Binance порушила фінансові регуляції Великої Британії?

Позивачі стверджують, що Binance порушила розділи 19 та 21 FSMA, здійснюючи регульовану діяльність та рекламуючи фінансові продукти без дозволу. Відповідно до рамки FSMA, угоди, укладені неавторизованою фірмою, можуть вважатися недійсними, що дозволяє позивачам повернути грошові кошти та майно, сплачені за кожною угодою, плюс компенсацію за понесені збитки.

З якими регуляторними викликами стикається Binance в Європі?

Binance призупинила послуги у Франції, Італії, Польщі та Іспанії з 1 липня після невдачі в отриманні ліцензії Markets in Crypto-Assets (MiCA). Чанпен Чжао заявив, що відкликана грецька заявка біржі була близька до схвалення до політичного відторгнення, а повідомлення вказували, що президент ЄЦБ Крістін Лаґард сигналізувала грецьким чиновникам, що Binance не вітають у Європі, хоча ні ЄЦБ, ні грецька влада публічно не підтвердили цю заяву.