SEC виграє судове рішення на суму 1,18 мільйона доларів проти фінансового радника за неправдиві заяви у формі ADV.

SEC (Комісія з цінних паперів та бірж США) отримала остаточне рішення суду 26 червня проти AI Financial Education Foundation Ltd., ймовірного інвестиційного радника, звинуваченого в поданні неправдивих заяв у своєму регуляторному звіті. Окружний суд США округу Колорадо зобов'язав компанію сплатити цивільний штраф у розмірі 1 182 254 доларів і назавжди заборонив їй порушувати Розділи 204(a) та 207 Закону про інвестиційних радників 1940 року. SEC спочатку подала скаргу в листопаді 2025 року, стверджуючи, що фірма зробила суттєві неправдиві заяви у своїй Form ADV за липень 2024 року щодо місцезнаходження офісу, активів під управлінням, регуляторного статусу та діяльності інвестиційного фонду. За даними Комісії, слідчі не змогли підтвердити заявлений офіс фірми в Денвері, активи на суму 10 мільйонів доларів під управлінням або існування приватного фонду, який вона нібито консультувала. Form ADV є основним документом розкриття інформації, який інвестиційні радники використовують для реєстрації в регуляторів і надання інформації, на яку покладаються інвестори та контрагенти для перевірки легітимності радника.

SEC стверджує про неправдиві заяви щодо розташування офісу, активів і приватного фонду

Згідно зі скаргою SEC, AI Financial Education у своїй Form ADV за липень 2024 року заявила, що вона відповідає статусу Exempt Reporting Adviser, працює з офісного приміщення в районі Денвера, керує активами на суму 10 мільйонів доларів, що знаходяться в США, консультує приватний інвестиційний фонд, і що інший зареєстрований інвестиційний радник повідомив інформацію про цей фонд у власних регуляторних звітах. Комісія стверджувала, що слідчі не змогли підтвердити ці твердження. Згідно зі скаргою, бізнес, що займав офіс у районі Денвера, не мав жодної інформації ні про AI Financial Education, ні про її нібито генерального директора. SEC також стверджувала, що зареєстрований інвестиційний радник, зазначений у звіті, не повідомляв інформацію, пов'язану з нібито приватним фондом. Пошуки в загальнодоступній базі даних компаній Комісії також не виявили документів, що підтверджують існування фонду. SEC додатково стверджувала, що AI Financial Education не відповіла на запити юристів Комісії щодо надання записів, які б підтвердили заяви, зроблені в її Form ADV.

Суд виносить заочне рішення та накладає штраф у 1,18 мільйона доларів

Оскільки AI Financial Education не змогла успішно захистити справу, суд виніс заочне рішення на користь SEC. Згідно з Litigation Release № 26577, рішення назавжди заборонило компанії порушувати Розділи 204(a) та 207 Закону про інвестиційних радників. Розділ 204(a) вимагає від інвестиційних радників вести та надавати записи, запитані SEC, тоді як Розділ 207 забороняє радникам робити неправдиві заяви або опускати суттєві факти в заявках на реєстрацію та звітах, поданих до Комісії. Суд також заборонив AI Financial Education, її власникам та виконавчим посадовим особам подавати Form ADV як Exempt Reporting Adviser і зобов'язав компанію сплатити цивільний штраф у розмірі 1 182 254 доларів.

SEC продовжує акцент на правдивості регуляторного розкриття

Цей крок відображає продовжену увагу SEC до точності регуляторних розкриттів, поданих інвестиційними радниками. Заяви SEC у цій справі виходили за межі одного неточного розкриття. Згідно зі скаргою, заявлений офіс фірми, інвестиційний фонд, відносини з іншим зареєстрованим радником та звітні активи під управлінням не вдалося підтвердити через записи Комісії або інші докази, зібрані під час розслідування. Компанія також нібито не співпрацювала, не надаючи записи, запитані юристами SEC. Комісія зробила дотримання вимог розкриття радниками постійним пріоритетом правозастосування поряд зі справами, що стосуються інвестиційного шахрайства, незареєстрованої консультаційної діяльності та недостатніх програм дотримання.

FINRA допомагала в розслідуванні SEC

SEC повідомила, що судовий процес проводили Александра Левін, Сінюе Анжела Лін, Девід Лондон, Сара МакАтір, Раян Мерфі, Мікеле Перілло та Далія Рін з Бостонського регіонального офісу агентства. Комісія також подякувала Фінансовому регуляторному органу індустрії (FINRA) за допомогу в розслідуванні.

FAQ

Що включало рішення SEC проти AI Financial Education Foundation?

Окружний суд США округу Колорадо виніс остаточне рішення 26 червня, зобов'язавши AI Financial Education Foundation Ltd. сплатити цивільний штраф у розмірі 1 182 254 доларів. Суд назавжди заборонив компанії порушувати Розділи 204(a) та 207 Закону про інвестиційних радників 1940 року та заборонив фірмі, її власникам і виконавчим посадовим особам подавати Form ADV як Exempt Reporting Adviser.

Які неправдиві заяви, як стверджується, зробила AI Financial Education у своїй Form ADV?

Згідно зі скаргою SEC, поданою в листопаді 2025 року, AI Financial Education у своїй Form ADV за липень 2024 року заявила, що вона працює з офісного приміщення в районі Денвера, керує активами на суму 10 мільйонів доларів, що знаходяться в США, та консультує приватний інвестиційний фонд. Комісія стверджувала, що слідчі не змогли підтвердити ці твердження, і що бізнес, який займав офіс у районі Денвера, не мав жодної інформації про фірму або її нібито генерального директора.

Чому суд виніс заочне рішення в цій справі?

Суд виніс заочне рішення на користь SEC, оскільки AI Financial Education не змогла успішно захистити справу. За даними SEC, фірма також не відповіла на запити юристів Комісії щодо надання записів, які б підтвердили заяви, зроблені в її поданні Form ADV.