Úc Thực Thi Quy Tắc Di Chuyển Tiền Mã Hóa Yêu Cầu Danh Tính Cho Mọi Giao Dịch Chuyển

Từ ngày 1 tháng 7, các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Úc được AUSTRAC quản lý phải thu thập và xác minh thông tin nhận dạng cho tất cả các giao dịch chuyển tài sản kỹ thuật số bất kể quy mô giao dịch, khi Quy tắc Du hành (Travel Rule) tiền mã hóa của nước này chính thức có hiệu lực. Các nghĩa vụ mới hoàn thành giai đoạn cuối của cải cách chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại Úc. Quy tắc Du hành đưa Úc phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế được áp dụng bởi các khu vực pháp lý lớn bao gồm Liên minh Châu Âu, nơi giai đoạn chuyển tiếp MiCA kết thúc vào cùng ngày.

AUSTRAC thực thi thu thập nhận dạng trên các dịch vụ tài sản ảo

AUSTRAC quản lý các yêu cầu của Quy tắc Du hành, buộc các sàn giao dịch được quản lý phải thu thập, xác minh và truyền thông tin chính liên quan đến các giao dịch chuyển tài sản ảo được bao phủ. Nghĩa vụ mở rộng trên các dịch vụ bao gồm giao dịch tiền mã hóa sang tiền pháp định, trao đổi tiền mã hóa với tiền mã hóa, dịch vụ chuyển tiền, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký và một số hoạt động liên quan đến token gắn với Úc.

Khách hàng chuyển tiền giữa các nền tảng được quản lý sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin bao gồm chi tiết người gửi và người nhận, và nếu có liên quan, sàn giao dịch nhận. Các sàn giao dịch có thể lưu trữ thông tin đã gửi trước đó để giảm yêu cầu xác minh lặp lại cho các giao dịch trong tương lai.

Chuyển tiền từ ví tự quản lý yêu cầu xác minh tuân thủ

Chuyển tiền liên quan đến ví tự quản lý vẫn được phép theo khuôn khổ mới. Các doanh nghiệp được quản lý phải xác định ví nhận là tự quản lý hay lưu ký. Họ cũng phải thu thập và xác minh chi tiết người trả tiền đồng thời thu thập thông tin người nhận và thông tin theo dõi, ngay cả khi thông tin chuyển tiền không được chuyển cho một doanh nghiệp được quản lý khác.

Úc áp dụng tiêu chuẩn FATF cùng với triển khai MiCA của EU

Các thay đổi của Úc diễn ra cùng ngày với giai đoạn chuyển tiếp MiCA của Liên minh Châu Âu kết thúc, củng cố xu hướng quốc tế rộng lớn hơn hướng tới giám sát tiền mã hóa chặt chẽ hơn. Cả Úc và EU hiện đều yêu cầu thông tin nhận dạng cho các giao dịch chuyển tiền mã hóa bất kể giá trị, trong khi yêu cầu báo cáo tại Hoa Kỳ bắt đầu từ US$3.000 (AU$4.350). Cách tiếp cận này phản ánh việc tiếp tục áp dụng Quy tắc Du hành của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) trên các khu vực pháp lý lớn.

Câu hỏi thường gặp

AUSTRAC yêu cầu gì kể từ ngày 1 tháng 7 đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Úc?

AUSTRAC yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa được quản lý phải thu thập, xác minh và truyền thông tin nhận dạng cho tất cả các giao dịch chuyển tài sản kỹ thuật số bất kể quy mô giao dịch. Nghĩa vụ bao gồm các dịch vụ như giao dịch tiền mã hóa sang tiền pháp định, trao đổi tiền mã hóa với tiền mã hóa, dịch vụ chuyển tiền, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký và một số hoạt động liên quan đến token gắn với Úc.

Quy tắc Du hành tiền mã hóa của Úc so sánh thế nào với các quy định tại Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu?

Úc và Liên minh Châu Âu yêu cầu thông tin nhận dạng cho các giao dịch chuyển tiền mã hóa bất kể giá trị, trong khi yêu cầu báo cáo tại Hoa Kỳ bắt đầu từ US$3.000 (AU$4.350). Quy tắc Du hành của Úc có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7, cùng ngày giai đoạn chuyển tiếp MiCA của EU kết thúc.