Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Anh đã công bố kết quả thực thi trong năm đầu tiên của chiến lược mới kéo dài 5 năm, bao gồm 3 vụ bắt giữ liên quan đến các hoạt động quảng cáo tài chính trái phép, 17 bản án hình sự và hơn 2.300 cảnh báo về các công ty có khả năng lừa đảo. Cơ quan này đã tăng cường nỗ lực chống các vụ lừa đảo đầu tư, thao túng thị trường và rửa tiền trong giai đoạn đó. Báo cáo thường niên 2025/26 về hoạt động và tài khoản ước tính FCA mang lại 5,6 tỷ bảng Anh lợi ích cho người tiêu dùng, doanh nghiệp và toàn bộ nền kinh tế. Cách tiếp cận thực thi phản ánh nỗ lực của FCA nhằm giảm tội phạm tài chính đồng thời hỗ trợ tham vọng của Vương quốc Anh trong việc tiếp tục là trung tâm dịch vụ tài chính toàn cầu. Cơ quan quản lý tiếp tục mở rộng năng lực công nghệ, đơn giản hóa báo cáo tuân thủ và đẩy nhanh các sáng kiến nhằm thu hút đầu tư và đổi mới tài chính.
FCA đạt 17 bản án hình sự, bao gồm các bản án tù
FCA đã ban hành 2.329 cảnh báo về các công ty không được ủy quyền hoặc có khả năng lừa đảo trong năm 2025, tăng so với 2.240 trong năm trước. Cơ quan quản lý đã giành được 17 bản án hình sự bao gồm các hành vi phạm tội như gian lận, giao dịch nội gián, rửa tiền và vi phạm chế độ của Tổ chức Chuyên môn Được Chỉ định (Designated Professional Body). Hai vụ việc riêng biệt liên quan đến giao dịch nội gián và rửa tiền đã dẫn đến các bản án tù gộp lại là 11 năm.
FCA đã phạt 1,77 triệu bảng Anh đối với 12 cá nhân vì các hành vi vi phạm liên quan đến lạm dụng thị trường. Các công ty được quản lý nhận khoảng 14,4 triệu bảng Anh tiền phạt do lỗi báo cáo giao dịch và các điểm yếu trong kiểm soát nội bộ. Barclays nhận khoản phạt 42 triệu bảng Anh vì các thất bại chống rửa tiền, là một trong những hoạt động thực thi lớn nhất của cơ quan trong giai đoạn báo cáo.
Chiến dịch quốc tế nhắm tới các nhà ảnh hưởng tài chính vào tháng 6/2025
FCA đã phối hợp một tuần hành động quốc tế nhắm vào các hoạt động quảng cáo tài chính trái phép trên mạng xã hội với 9 cơ quan quản lý ở nước ngoài vào tháng 6/2025. Chiến dịch dẫn đến 3 vụ bắt giữ, 6 thủ tục tố tụng hình sự, 11 thư cảnh báo hoặc yêu cầu ngừng và chấm dứt, 50 lần bổ sung vào các danh sách cảnh báo do cơ quan quản lý quản lý, và 650 yêu cầu tới các nền tảng mạng xã hội để gỡ bỏ nội dung bất hợp pháp.
Chiến dịch phản ánh mối lo ngày càng tăng rằng các nhà ảnh hưởng tài chính đang được dùng để quảng bá các khoản đầu tư rủi ro cao hoặc không được ủy quyền tới nhà đầu tư bán lẻ thông qua các nền tảng như TikTok, Instagram, YouTube và X. FCA cho biết số lượng khách hàng bị gỡ bỏ do nghi ngờ là “con mules” rửa tiền đã tăng 4,4% trong năm, lên 222.173 trên 35 công ty.
FCA ra mắt công cụ bảo vệ người tiêu dùng và cải cách thế chấp
Công cụ Firm Checker của cơ quan quản lý, được ra mắt vào tháng 1/2025, đã được sử dụng hơn 1,9 triệu lần để kiểm tra xem các công ty có được ủy quyền hay không. Các thông báo cảnh báo do công cụ này tạo ra đang bảo vệ trung bình 694 người tiêu dùng mỗi tuần, tăng 49% sau một chiến dịch quảng cáo.
FCA ước tính các quy tắc giá trị hợp lý trong Consumer Duty giúp khách hàng tiết kiệm khoảng 157 triệu bảng Anh mỗi năm trên phí bảo hiểm hàng tháng. Sau khi FCA làm rõ kỳ vọng về khả năng chi trả, hầu hết các bên cho vay đã cập nhật tiêu chí cho vay, cho phép một số người vay có thể tiếp cận năng lực vay thêm tối đa 30.000 bảng Anh.
Cơ quan quản lý đã hoàn tất các quy định bao quát hướng dẫn về lương hưu và đầu tư, với ít nhất 18 triệu người tiêu dùng dự kiến được hưởng lợi trong thập kỷ tới. FCA xác nhận khung bảo vệ người tiêu dùng cuối cùng cho các sản phẩm Mua ngay trả sau (Buy Now Pay Later) trước khi chế độ này có hiệu lực vào tháng này.
Cơ quan quản lý triển khai AI để giảm thời gian xử lý hồ sơ
FCA nhận 132 đơn đăng ký cho AI Supercharged Regulatory Sandbox. Cơ quan quản lý đã triển khai một đơn vị quy mô mở rộng chung cùng với Cơ quan Quản lý Thận trọng (Prudential Regulation Authority) để hỗ trợ các công ty dịch vụ tài chính tăng trưởng nhanh.
Trí tuệ nhân tạo đã rút ngắn thời gian xử lý đối với các trường hợp giám sát đơn giản từ tối đa 4 giờ xuống còn khoảng 6 phút, cho phép nhân sự tập trung vào các cuộc điều tra phức tạp hơn. FCA giới thiệu một cổng thông tin kỹ thuật số duy nhất cho các công ty được quản lý, báo cáo mức độ hài lòng của người dùng đạt 81%.
Cơ quan quản lý đã loại bỏ các yêu cầu báo cáo lỗi thời ảnh hưởng đến hơn 90% các công ty được quản lý. Những thay đổi này dự kiến giúp các công ty tiết kiệm thêm 16 triệu bảng Anh mỗi năm. FCA đã phê duyệt hai công ty đầu tiên hoạt động theo khung hệ thống Mua bán Tài sản Thất gián đoạn Tư nhân và Trao đổi Vốn Tư nhân của Vương quốc Anh, được gọi là PISCES, nhằm tạo điều kiện cho giao dịch thứ cấp đối với cổ phiếu công ty tư nhân. Hai đơn đăng ký bổ sung vẫn đang được xem xét.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
Các hành động thực thi nào FCA đã thực hiện trong năm đầu của chiến lược mới?
FCA báo cáo 3 vụ bắt giữ liên quan đến các quảng cáo tài chính trái phép, 17 bản án hình sự bao quát gian lận, giao dịch nội gián, rửa tiền và vi phạm quy định, đồng thời ban hành 2.329 cảnh báo về các công ty không được ủy quyền hoặc có khả năng lừa đảo. Cơ quan quản lý đã áp dụng 1,77 triệu bảng Anh tiền phạt đối với 12 cá nhân vì lạm dụng thị trường và phạt các công ty được quản lý khoảng 14,4 triệu bảng Anh do các lỗi báo cáo giao dịch.
Điều gì đã diễn ra trong chiến dịch quốc tế nhắm tới các nhà ảnh hưởng tài chính vào tháng 6/2025?
FCA đã phối hợp với 9 cơ quan quản lý ở nước ngoài trong một tuần hành động vào tháng 6/2025 nhắm vào các quảng cáo tài chính trái phép trên mạng xã hội. Chiến dịch dẫn đến 3 vụ bắt giữ, 6 thủ tục tố tụng hình sự, 11 thư cảnh báo hoặc yêu cầu ngừng và chấm dứt, 50 lần bổ sung vào các danh sách cảnh báo do cơ quan quản lý quản lý và 650 yêu cầu tới các nền tảng mạng xã hội để gỡ bỏ nội dung bất hợp pháp.
Công nghệ AI đã cải thiện quy trình giám sát của FCA như thế nào?
Trí tuệ nhân tạo đã giảm thời gian xử lý các trường hợp giám sát đơn giản từ tối đa 4 giờ xuống còn khoảng 6 phút. Công nghệ này giúp nhân viên FCA tập trung vào các cuộc điều tra phức tạp hơn trong khi vẫn duy trì hiệu quả trong xử lý các hồ sơ thường quy.
