Chánh án công tố bang New York cảnh báo: Dự luật CLARITY làm suy yếu công tác giám sát ở cấp bang; riêng trong 5 năm qua, thiệt hại do lừa đảo tiền mã hóa gần 500 triệu USD

Thống đốc trưởng tư pháp bang New York Letitia James (Letitia James) vào ngày 28 tháng 7 đã nộp lời khai bằng văn bản cho Tiểu ban điều tra thường trực của Thượng viện, cảnh báo rằng Đạo luật Thị trường Tài sản Kỹ thuật số CLARITY (đạo luật CLARITY) có thể bao trùm thẩm quyền quản lý cấp bang, đồng thời kêu gọi Quốc hội ban hành các quy định bảo vệ người tiêu dùng nghiêm ngặt hơn đối với các nền tảng mã hóa. Trong lời khai, James cho biết bang New York trong 5 năm qua đã ghi nhận tổng thiệt hại gần 500 triệu USD do lừa đảo tiền mã hóa.

Lời khai bằng văn bản của James: 5 năm lừa đảo tiền mã hóa ở New York thiệt hại gần 500 triệu USD

Theo dữ liệu trong lời khai bằng văn bản mà James nộp, số liệu lừa đảo tiền mã hóa của bang New York như sau: số lượng khiếu nại về lừa đảo tiền mã hóa trong 3 năm qua đã tăng gấp 3 lần; tổng thiệt hại trong 5 năm qua gần 500 triệu USD, nhưng James nhấn mạnh đây chỉ là phần thiệt hại mà người dân chủ động báo cáo, con số thực tế có thể cao hơn.

Bà cảnh báo rằng nếu CFTC thông qua đạo luật CLARITY để thống nhất tiếp quản việc quản lý, các cơ quan thực thi địa phương sẽ mất công cụ để điều tra các vụ lừa đảo và truy bắt các nền tảng vi phạm. Bà cũng nêu ví dụ cụ thể ở California: Ủy ban Chứng khoán California (COS) vào năm 2025 đã phạt 3 nền tảng tiền mã hóa tổng cộng 4,5 triệu USD (lý do là không lưu giữ hồ sơ giao dịch). Nếu các tiêu chuẩn liên bang được thống nhất, California có thể mất các công cụ thực thi này.

5 yêu cầu cốt lõi mà James đưa ra: từ phòng chống rửa tiền đến lệnh cấm xung đột lợi ích

Theo lời khai bằng văn bản của James trước Tiểu ban điều tra thường trực của Thượng viện, 5 yêu cầu cốt lõi như sau:

Quy định phòng chống rửa tiền: Nền tảng mã hóa cần tuân thủ các tiêu chuẩn AML (chống rửa tiền), KYC (hiểu rõ khách hàng) và an ninh mạng, đồng thời theo dõi các giao dịch đáng ngờ và thao túng thị trường

Trách nhiệm tài chính: Khi không bảo vệ được người tiêu dùng, nền tảng phải chịu trách nhiệm tài chính, để nền tảng có động lực làm tốt quản trị rủi ro

Cấm đổi tiền qua bộ trộn: Cấm sử dụng bộ trộn tiền (mixer) hoặc các giao dịch đổi tiền mã hóa không thể truy vết sang USD, đảm bảo tính minh bạch luồng tài sản

Giữ nguyên luật cấp bang: Duy trì các luật hiện hành của cấp bang về chuyển giao tiền tệ, hàng hóa và chứng khoán, không để đạo luật liên bang tự động thay thế các quy định tại địa phương

Lệnh cấm xung đột lợi ích: Cấm những cử tri hoặc quan chức có lợi ích tài chính trong ngành mã hóa tham gia vào các quyết định quản lý

Đạo luật CLARITY: dự kiến trình toàn viện trước cuối tháng 7, vẫn còn bất định trước kỳ nghỉ tháng 8

Theo bài báo gốc, tiến độ lập pháp mới nhất của đạo luật CLARITY như sau: dự luật đã được thông qua tại Ủy ban Ngân hàng của Thượng viện, dự kiến sẽ được trình để toàn viện biểu quyết trước cuối tháng 7; lãnh đạo phe đa số Thượng viện cảnh báo rằng hai đảng vẫn bất đồng về các chi tiết, nên khả năng thông qua trước kỳ nghỉ tháng 8 vẫn còn chưa chắc chắn.

Lời khai bằng văn bản lần này của James là lần đầu tiên các cơ quan thực thi công khai bày tỏ quan điểm bằng văn bản về nội dung của dự luật. James nhấn mạnh: “Kết cấu thị trường, nhân khẩu người tiêu dùng và các mô hình lừa đảo ở mỗi bang đều không giống nhau, nên một chuẩn liên bang đơn lẻ không thể bao phủ mọi trường hợp.”

Câu hỏi thường gặp

Số liệu tổn thất mới nhất do lừa đảo tiền mã hóa ở bang New York là gì?

Theo lời khai bằng văn bản mà James nộp ngày 28 tháng 7, số lượng khiếu nại về lừa đảo tiền mã hóa ở bang New York trong 3 năm qua đã tăng gấp 3 lần; tổng thiệt hại trong 5 năm qua gần 500 triệu USD, và đây chỉ là phần thiệt hại mà người dân chủ động báo cáo.

James đã đưa ra những yêu cầu cốt lõi nào đối với đạo luật CLARITY?

Theo lời khai bằng văn bản, 5 yêu cầu cốt lõi gồm: quy định AML/KYC về phòng chống rửa tiền, trách nhiệm tài chính của nền tảng, cấm đổi tiền qua bộ trộn, giữ nguyên luật cấp bang, và cấm quan chức có lợi ích tài chính trong lĩnh vực mã hóa tham gia vào quyết định quản lý.

Tiến độ lập pháp hiện tại của đạo luật CLARITY ra sao?

Theo bài báo gốc, đạo luật CLARITY đã được thông qua tại Ủy ban Ngân hàng của Thượng viện, dự kiến sẽ được trình để toàn viện biểu quyết trước cuối tháng 7; tuy nhiên, lãnh đạo phe đa số Thượng viện cảnh báo rằng hai đảng vẫn bất đồng về các chi tiết, nên khả năng thông qua trước kỳ nghỉ tháng 8 vẫn còn bất định.