韩国金融情报机构（FIU）以及另外四家政府机构出席了 5 月 15-19 日在巴黎经合组织（OECD）总部举行的反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第 34 次第 6 次全体会议。韩国提议将旅行规则适用于小额虚拟资产交易，并建议对与高风险、未注册的虚拟资产服务提供商（VASPs）相关的交易实施限制。这些提案旨在应对跨境数字资产交易中洗钱风险的上升，以及犯罪组织日益利用离岸和未注册 VASPs 的情况。
上述五家韩国机构——FIU、司法部、外交部、金融监督服务局以及韩国金融研究所——于 22 日宣布参会。
韩国提议扩大旅行规则并限制 VASP 交易
在全体会议上，韩国强调，成员国需要对发送端和接收端的 VASPs 都适用旅行规则，并随着跨境数字资产交易扩大而扩大对小额交易的强制适用范围。韩国提议，各国应考虑加强客户尽职调查要求，并针对高风险未注册 VASPs 采取交易限制措施，指出犯罪组织利用离岸和未注册 VASPs 的案例增多。韩国还强调，为应对包括稳定币和 DeFi（去中心化金融）在内的新兴风险，持续监测与全球合作的重要性。
FIU 计划于 8 月实施修订后的执法条例
FIU 先前在原定于 8 月实施的修订《特别金融信息法》执法条例中推进引入上述规定。修订将旅行规则适用范围从 100 万韩元及以上交易扩大至纳入 100 万韩元以下交易，对向海外交易所的转账施加反洗钱（AML）义务，并对国内运营商施加评估义务，要求其就外国运营商的风险水平进行评估。
FATF 批准关于数字资产合规与 DeFi 风险的报告
FATF 批准发布一份报告，分析各国对数字资产及服务提供商的 AML 要求与监管的落实情况。报告确认，就数字资产旅行规则的落实而言，各国对 FATF 标准建议的实施整体仍较为缓慢，而在部分运营商活动规模较大的国家中，实质性的标准落实受到限制。FATF 也批准了一份关于与 DeFi 平台增长及洗钱相关潜在风险的新定向报告。
成员国对各国标准落实不足表示担忧，指出数字资产仍持续被用于大规模诈骗和金融犯罪，这些犯罪与大规模杀伤性武器扩散风险相结合，而人工智能（AI）可能进一步放大这些威胁。成员国主张审查并落实强有力的标准实施措施。
李导演强调一致的全球监管框架
李导演 Hyung-joo 欢迎采纳与 DeFi 相关的定向更新，以及分析数字资产生态系统中新兴风险和全球应对差距的报告。然而，李强调，“及时建立一致且有效的全球监管体系很重要，因为由于 VASPs 的许可与注册要求、监督方式以及离岸运营商应对方式因司法辖区而异，可能发生监管套利，从而削弱 AML 的有效性。”
FATF 批准私营部门合作框架与跨境支付指引
FATF 强调与私营部门的伙伴关系。全体会议评估认为，随着数字化扩展以及跨境交易碎片化加剧，犯罪规模与复杂性正在上升，并强调有效应对需要公私合作以及扩大信息共享。全体会议批准了一份关于公私合作与数据保护框架的全球概览报告。该报告将于 7 月发布，以介绍全球范围内多种信息共享模式，并提出适用于犯罪应对的金融信息共享方法。
全体会议还批准就新指引开展公众咨询，以支持落实第 16 项建议，即关于跨境支付透明度的增强标准。FIU 解释称，该指引预计将帮助政府与金融机构加强支付信息透明度，以更有效地应对洗钱、恐怖融资、扩散融资以及诈骗犯罪。韩国及其他成员国欢迎完成该报告，以加强针对上述犯罪的公私信息共享体系，并预计国际标准（R.16）的改进工作、以提升用于诈骗犯罪应对的跨境支付透明度，将大力促进各国在诈骗犯罪应对方面的能力建设。
FAQ
韩国在 5 月 15-19 日举行的 FATF 全体会议上提出了什么？
韩国提议将旅行规则适用于小额虚拟资产交易，并建议对与高风险未注册 VASPs 相关的交易实施限制。韩国强调，成员国需要对发送端和接收端的 VASPs 都适用旅行规则，并将强制适用范围扩大到小额交易。
FIU 何时计划实施修订后的《特别金融信息法》执法条例？
FIU 计划于 8 月实施修订后的执法条例。该修订将旅行规则适用范围从 100 万韩元及以上交易扩大至纳入 100 万韩元以下交易，并对向海外交易所的转账施加 AML 义务。
FATF 在全体会议上批准了哪些报告？
FATF 批准了一份报告，用于分析各国对数字资产与服务提供商的 AML 要求及监管落实情况。FATF 还批准了一份关于与 DeFi 平台增长及洗钱相关潜在风险的新定向报告，并批准了一份关于公私合作与数据保护框架的全球概览报告。
