A CySEC suspende a licença de corretora do Mind Money por violações de conformidade

A Comissão de Valores Mobiliários e de Câmbios de Chipre (CySEC) suspendeu a licença da Mind Money Limited, sociedade de investimento, em 23 de junho de 2026. O corretor com sede em Limassol, anteriormente conhecido como Zerich Securities Ltd, detém a licença CIF n.º 115/10. A CySEC citou alegadas violações do artigo 22.º, n.º 1, da Lei de 2017 relativa aos Serviços de Investimento e Actividades e aos Mercados Regulamentados, em quatro áreas: operar fora do âmbito autorizado, não notificar alterações ao conselho de administração, não manter a gestão com duas pessoas e preocupações quanto à idoneidade do acionista. Chipre continua a ser um importante centro de licenciamento na UE para sociedades de investimento a retalho, e a suspensão limita a capacidade da empresa para servir clientes e realizar actividades de corretagem regulada.

A CySEC CITA QUATRO VIOLAÇÕES DE CONFORMIDADE

A CySEC anunciou a suspensão ao abrigo do artigo 10.º, n.º 1, da Directiva DI87-05, relativa ao levantamento e à suspensão da autorização. O regulador afirmou que a Mind Money não parece cumprir, de forma consistente, várias condições de autorização exigidas para as Sociedades de Investimento de Chipre.

As falhas alegadas incluem a realização de actividades não abrangidas pela licença de autorização da empresa, a falta de notificação ao regulador de alterações à composição do conselho de administração, a falta de manutenção do requisito de duas pessoas para dirigir eficazmente as actividades empresariais da empresa e preocupações quanto à idoneidade do seu acionista. A CySEC afirmou que as violações alegadas criam preocupações e riscos relacionados com a protecção dos clientes da empresa e poderão também representar uma ameaça para o funcionamento ordenado e a integridade do mercado.

Mind Money Proibida de Desenvolver Novos Negócios Durante a Suspensão

Durante o período de suspensão, a Mind Money está proibida de prestar ou executar serviços ou actividades de investimento. A empresa também fica impedida de celebrar transacções comerciais com qualquer pessoa, aceitar novos clientes ou publicitar-se como fornecedora de serviços de investimento.

A CySEC afirmou que a empresa poderá ainda executar acções limitadas caso sejam consistentes com os desejos dos seus clientes actuais. Estas incluem concluir as transacções pendentes próprias da empresa e as transacções dos clientes de acordo com as instruções dos clientes, bem como devolver todos os fundos e instrumentos financeiros atribuíveis aos clientes. Foi concedido à Mind Money um mês para tomar as medidas necessárias para cumprir as disposições relevantes. A suspensão manter-se-á em vigor até a CySEC determinar o contrário.

Mind Money Actua como Corretor Europeu de Investimento

A Mind Money actua como corretor europeu de investimento e trading. O domínio aprovado da empresa está listado como mind-money.eu/en/, e o seu sítio comercializa o acesso a mercados financeiros globais, incluindo acções, fundos negociados em bolsa (ETFs), obrigações, e oportunidades de investimento pré-IPO e IPO.

De acordo com o registo da CySEC, a licença da empresa tem data de 22 de fevereiro de 2010. Os seus serviços de investimento autorizados incluíam a recepção e transmissão de ordens, a execução de ordens por conta de clientes e a gestão de carteiras. Essas autorizações colocaram a Mind Money no sector regulado de corretagem, permitindo-lhe servir clientes que procuram acesso a instrumentos financeiros e serviços de investimento geridos.

A Suspensão Realça Requisitos de Governação para Corretores de Chipre

O foco no âmbito de autorização, nas alterações ao conselho, na gestão eficaz e na idoneidade do acionista aponta para requisitos centrais de governação, e não para um problema estreito de reporte. Para corretores regulados, essas áreas são determinantes para saber se uma empresa continua “apta” para prestar serviços de investimento ao abrigo de uma licença de Sociedade de Investimento de Chipre.

A decisão mostra como um regulador pode avançar quando as preocupações se relacionam com a protecção do cliente e com a integridade do mercado. Mesmo quando uma empresa detém uma licença há anos, a conformidade contínua com as condições de autorização continua a ser uma exigência em curso e não uma aprovação pontual. A suspensão não é um levantamento da licença, mas sim uma medida de supervisão séria.

FAQ

O que fez a CySEC à Mind Money Limited em 23 de junho de 2026?

A CySEC suspendeu na totalidade a licença da Sociedade de Investimento de Chipre da Mind Money Limited, licença CIF n.º 115/10. A suspensão foi anunciada e adoptada ao abrigo do artigo 10.º, n.º 1, da Directiva DI87-05, relativa ao levantamento e à suspensão da autorização.

Porque é que a CySEC suspendeu a licença da Mind Money?

A CySEC citou alegadas violações do artigo 22.º, n.º 1, da Lei de 2017 relativa aos Serviços de Investimento e Actividades e aos Mercados Regulamentados. As falhas alegadas abrangem quatro áreas: a realização de actividades não cobertas pela licença de autorização da empresa, a falta de notificação ao regulador de alterações à composição do seu conselho de administração, a falta de manutenção do requisito de duas pessoas para dirigir eficazmente as actividades empresariais da empresa e preocupações quanto à idoneidade do seu acionista.

Que restrições se aplicam à Mind Money durante o período de suspensão?

A Mind Money está proibida de prestar ou executar serviços ou actividades de investimento, de celebrar transacções comerciais com qualquer pessoa, de aceitar novos clientes ou de se publicitar como fornecedora de serviços de investimento. A empresa poderá ainda executar acções limitadas consistentes com os desejos dos seus clientes actuais, incluindo concluir transacções pendentes e devolver fundos e instrumentos financeiros dos clientes.