Kiwoom Securities 在 2024 年引入信息和通信技术（ICT）风险管理框架后，其数字平台仍接连出现系统故障，根据公司 2026 年可持续发展报告。上个月，客户遭遇移动交易系统（MTS）登录错误，随后保证金存款处理延迟导致部分账户强制平仓。这些事件发生时，这家韩国券商客户基础从 2024 年的约 1490 万账户扩大至 2025 年的约 1620 万账户，同时金融当局指出该公司违反电子交易安全要求。
Kiwoom Securities 于 2024 年引入 ICT 风险管理框架
Kiwoom Securities 于 2024 年实施 ICT 风险管理系统，以加强对数字金融服务的监督，根据发布于发布之日的 2026 年可持续发展报告。该公司将操作风险定义为由内部流程、人员、系统或外部事件的错误、故障或不足导致的财务损失或业务中断的可能性。报告确定了应对措施，包括基于内部控制标准和合规监控系统的检查、支持运营部门改进，以及通过 ICT 风险框架进行数字运营环境管理。2026 年报告将 ICT 风险管理系统的引入列为主要成就，而 2025 年报告则侧重于企业范围风险管理原则和主动应对策略。
MTS 登录失败和保证金处理错误影响客户
上个月，Kiwoom Securities 的 MTS 平台“Youngwoongmun S#”出现登录错误，导致部分客户无法访问服务。该公司表示，部分接入服务器出现错误，在国内常规市场开盘前服务已恢复正常，但尝试使用美股盘后交易的客户遇到不便。在可持续发展报告发布前一天，部分客户为防止强制平仓而存入的保证金未能及时反映在系统中，导致所持股票被处置。Kiwoom Securities 表示，临时处理延迟导致存款金额未反映在部分账户中，公司已通知受影响的客户并正在进行赔偿。
金融当局指出违反电子交易安全规定
2026 年可持续发展报告将前一年与衍生品会计处理和电子金融交易安全义务相关的违规行为列为主要监管处罚类型。预防复发措施包括确保电子金融交易安全以及加强管理和监督。这与前一年的报告有所不同，后者将证券注册声明提交和披露义务违规列为主要违规类型。韩国金融投资协会表示，对数字平台依赖度高的证券公司必须将系统故障预防以及事后恢复和客户损害救济纳入操作风险管理范围。
客户账户增长提高了操作风险敞口
Kiwoom Securities 的客户账户从 2024 年的约 1490 万增加至 2025 年的约 1620 万，增加了 130 万。同期员工人数从 994 人增至 1197 人。该公司于 11 月从金融服务委员会获得综合金融投资业务指定和短期融资业务牌照，并开始发行商业票据。商业票据代表证券公司基于自身信用筹集客户资金。韩国金融投资协会一位官员表示，随着客户基础和融资业务扩大，管理系统是否实际在实地运行将决定公司信誉。
常见问题
Kiwoom Securities 最近经历了哪些系统故障？
Kiwoom Securities 上个月遭遇 MTS 登录错误，导致部分客户无法访问“Youngwoongmun S#”平台，随后在 2026 年可持续发展报告发布前一天，保证金存款处理延迟导致部分账户强制平仓。
Kiwoom Securities 何时引入其 ICT 风险管理框架？
Kiwoom Securities 于 2024 年引入 ICT 风险管理系统，以加强对数字金融服务的监督，根据公司 2026 年可持续发展报告。
Kiwoom Securities 管理多少客户账户？
Kiwoom Securities 的客户账户从 2024 年的约 1490 万增加至 2025 年的约 1620 万，增长了 130 万。
